Финансы 7 февраля 13:30

Центробанк усилит мониторинг банковских переводов россиян

До конца текущего года кредитно-финансовые организации России должны разработать и внедрить меры по дополнительному контролю над денежными переводами своих клиентов. Об этом сообщает пресс-служба Центробанка России. Регулятор пояснил, такую задачу поставил кабмин в целях пресечения нелегальных операций.

Предполагается, что будет усилен контроль над теми счетами, по которым ежедневно совершается свыше 30 транзакций и адресатами которых становится более 10 клиентов иных банков. Кроме того, под усиленный мониторинг попадут те счета, по которым ежедневно проводятся операции объемом более 100 тыс. рублей.

«Все чаще мы выявляем инциденты, когда переводы между физическими лицами осуществляются в рамках отмывания средств, полученных незаконным путем. Прежде всего, речь идет о ведении незаконной предпринимательской деятельности, форекс-дилерах, онлайн-казино, организаторах финансовых пирамид. Также участились случаи совершения незаконных операций при криптовалютных сделках. Под контроль попадут счета с объемом оборота более 1 миллиона рублей в месяц или 100 000 рублей в сутки», – рассказали в Центробанке.

Данные правила вошли в дорожную карту Правительства России, хотя де-юре они носят рекомендательный характер. Обязательными такие меры станут не позднее 1 декабря 2022 года. Центробанк, Росфинмониторинг и Минфин получили к исполнению от кабмина именно такие сроки.

Ранее в Ассоциации банков России предположили, что введение дополнительных мер контроля над транзакциями клиентов может быть излишним шагом, поскольку существует вероятность отказа в проведении операций добросовестным клиентам. В ассоциации предложили кабмину контролировать только те счета клиентов с повышенным оборотом средств, с которых не перечисляются иные платежи – например, по приобретению товаров, услугам мобильной связи или ЖКХ.

Источник фото: russian.rt.com