Финансы 27 ноября 14:12

Центробанк разработал поправки к «антиотмывочному закону»

Эксперты Центробанка России разработали поправки к так называемому антиотмывочному закону, чтобы более тщательно проводить оценку правомерности финансовых действий юридических лиц. Инструментом инициативы станет запуск единой платформы, которая будет называться «Знай своего клиента». Работать она будет по принципу «светофора».

Так, в Центробанке предложили распределять компании по цветам, игроки рынка войдут в условные «красную», «желтую» и «зеленую» зоны. Тем, кто попадает в «красную» зону, фактически отказывают в обслуживании. Некоторые ограничения могут коснуться даже контрагентов «красных» – в случае попытки перевести деньги компании из группы риска. «Желтая» зона – промежуточный уровень, она тоже будет на особом контроле аналитиков. В свою очередь, за низкорисковыми клиентами из «зеленой» зоны эксперты регулятора, наоборот, особо следить не будут. По данным ЦБ, на сегодняшний день доля «зеленых» приближается на рынке к 99%.

Запустить платформу «Знай своего клиента» Центробанк намерен в конце 2021 года – начале 2022 года. После этого банки смогут объяснять клиентам отказы в операциях не своими подозрениями, а статусом в системе. Однако участники рынка опасаются, что новые правила могут еще больше запутать действующие механизмы.

«Разделить на “красных”, “желтых”, “зеленых”, конечно, звучит хорошо. Кажется, что “зеленые” получат огромные удобства, банки не будут их проверять вовсе. Однако данная концепция не снабжена необходимыми деталями. Например, что происходит, когда “красный” переводит средства “зеленому”, или “зеленый” – “желтому”? А если клиент переходит из зоны в зону? Та классификация, которую Центробанк намерен ввести, будет дополнением к тем данным, которые банки собирают? В таком случае, у клиентов появится больше ограничений. Или “светофор” заменит ту идентификацию, которую банки проводят сегодня?» – задался вопросами Алексей Скородумов, председатель правления банка «Держава».