Финансы 17 февраля 16:16

Центробанк пересмотрит критерии сомнительных финансовых операций

Центробанк изменит критерии оценивания подозрительных финансовых операций для дальнейшей блокировки банковских счетов недобросовестных клиентов. Последний раз критерии дополнялись в 2012 году. Действующий перечень содержит около 100 норм определения сомнительных финопераций.

Поправки разработаны ЦБ РФ совместно со специалистами Федеральной службы по финансовому мониторингу и опубликованы на интернет-портале регулятора. Как сообщила глава Центробанка Эльвира Набиуллина, новые критерии сократят количество оснований для отказа от проведения той либо иной транзакции.

Так, в ЦБ предлагают убрать из перечня подозрительные операции, содержащие высокую комиссию, а также операции со сложными расчетами и нестандартными схемами перечисления денежных средств. Среди новых обстоятельств, подлежащих сомнению и дальнейшему анализу – покупка виртуальных активов, обналичивание денег с корпоративных карт, а также проведение сделок с ценными бумагами, обладающими пониженной ликвидностью.

По словам экспертов российского финансового сектора, обновленный список критериев более детальный, конкретизированный и актуальный. Он значительно упростит работу банков и сделает финмониторинг более удобным и быстрым для анализа. В то же время, новые критерии заставят клиентов кредитно-финансовых организаций более ответственно подходить к процедурам документооборота и тщательнее выбирать контрагентов для совершения операций.

Ранее стало известно, что Счетная палата проверит передачу пакета акций ПАО «Сбербанк России», принадлежащего ЦБ РФ, за счет средств Фонда национального благосостояния (ФНБ). Законопроект о покупке акций Сбербанка Правительством РФ внесен на рассмотрение парламентариев Госдумы 17 февраля.