Финансы 20 декабря 17:02

В России предотвращена масштабная афера с участием очередной финансовой пирамиды

Органами Роскомнадзора была выявлена и пресечена новая попытка мошенников провести аферу посредством созданной ими финансовой пирамиды, сообщает МК. Как известно, еще с 1990-х годов в России получили распространение финансовые пирамиды. Эти структуры специализировались на отъеме денег у доверчивых граждан путем введения их в заблуждение относительно гипотетической доходности пирамид. Большинство граждан со своими деньгами расставались навсегда.

Спустя тридцать лет, несмотря на то, что взрослыми людьми являются те россияне, кого тогда и на свете не было, финансовые пирамиды продолжают свою деятельность. Доверчивых людей меньше не становится, и граждане продолжают нести свои средства мошенникам, считая, что «инвестируют» их в прибыльные проекты.

Новая попытка мошенничества была связана с деятельностью компании Fintex, очень напоминающей небезызвестную пирамиду «Финико». К счастью, специалисты Роскомнадзора отреагировали оперативно. Сайт Fintex заблокировали, все ссылки на страницы в AppStore и Google Play внесли в черный список, что теперь не позволяет открывать их клиентам российских провайдеров, обеспечивающих страну доступом к интернету, отмечает издаение.

Отметим, что в августе 2021 года в полицию поступило более 650 заявлений от граждан, пострадавших в результате ее мошеннической деятельности. Созданная в Казани финансовая пирамида обманула жителей Самарской, Тюменской, Новосибирской, Иркутской, Челябинской областей, Краснодарского, Приморского и Красноярского краев, сообщает МК.

Новая пирамида Fintex запросто могла обмануть большое количество граждан по примеру «Финико», но в этот раз государственные органы сработали максимально оперативно и четко. Как выяснилось, компания Fintex призывала своих клиентов открывать кошелек-копилку и пополнять его регулярно. Якобы в этом случае на накопленную сумму поступали бы проценты в размере 1,5-3,5%.

Конечно, многие люди на такую схему повелись, поскольку доход мог быть очень внушительным. Но бдительные граждане подали жалобы в Роскомнадзор, после чего компанию взяли под наблюдение и, выяснив ее сущность и специфику деятельности, пресекли попытку мошенничества. Сайт компании Fintex внесли в реестр запрещенных в Российской Федерации сайтов. 

Как отмечает издание, сейчас лица, основавшие данную компанию, объявлены правоохранительными органами Российской Федерации в федеральный розыск. Им инкриминируется совершение преступлений, ответственность за которые предусмотрена рядом статей Уголовного кодекса РФ, в том числе ст. 210 – создание и участие в преступном сообществе, ст. 159 – мошенничество, ст. 174.1 – отмывание денежных средств, приобретенных преступным путем.

Если вина основателей компании в совершении инкриминируемых деяний будет доказана, то им грозит максимальное наказание до 20 лет лишения свободы. Самая серьезная статья – 210 УК РФ, создание преступного сообщества.

Отметим, что это – не единичный случай, современные мошенники все чаще используют схемы организации финансовых пирамид, основанные на инвестициях. Часто граждан призывают вкладывать средства в криптовалюте, что усложняет контроль и пресечение мошеннической деятельности. Сложившаяся ситуация усугубляется недостаточным уровнем регулирования государством сферы криптовалютных операций. До сих пор операции с криптовалютой не являются прозрачными, и это обстоятельство привлекает в криптовалютный рынок мошенников.

Органы Роскомнадзора РФ занимаются выявлением подобной деятельности мошенников путем осуществления мониторинга социальных сетей. Данные, полученные посредством мониторинга, передаются в правоохранительные органы для проведения последующих оперативных мероприятий, а сами сайты финансовых пирамид блокируются Роскомнадзором.

Таким образом, мы видим, что государство демонстрирует очевидное стремление к предотвращению мошеннической деятельности по созданию финансовых пирамид. Но число действующих в стране финансовых пирамид выросло на 19%, из них 60% действуют в сфере криптовалютного рынка и принимают платежи граждан в криптовалютах.

По итогам обращения Банка России, правоохранительными органами были возбуждены 70 уголовных дел и 3000 административных дел только в период с января по июнь 2023 года. Кроме того, Роскомнадзор заблокировал более 5 тысяч информационных ресурсов финансовых пирамид. Но даже такие меры не являются стопроцентной гарантией от отъема денег у населения финансовыми пирамидами, так как недостаточная правовая и финансовая грамотность населения вкупе со стремлением «быстро разбогатеть» толкают граждан к вложению своих средств, во многих случаях последних, в мошеннические проекты. В итоге абсолютное большинство «инвесторов» не получают ничего.