Финансы 27 декабря 15:26

Регулятор: ЦБ не будет тотально контролировать операции физлиц

У Центробанка нет планов по тотальному контролю финансовых операций, совершаемых между физическими лицами. Как пояснил регулятор, собирать данные о транзакциях с карты на карту будут только в ситуациях, когда есть подозрение о нелегальной деятельности, в ходе которой привлекается та либо иная карта. К примеру, ЦБ проверит карты, которые, предположительно, могут задействоваться при выводе средств с незаконных онлайн-казино или при переводе крупных сумм за считанные часы в адрес одних и тех же получателей.

Операции между физическими лицами Центральный банк будет изучать выборочно, не раскрывая при этом персональные данные.

«Это будет касаться очень малого количества субъектов. Только тех, в отношении которых возникают подозрения в нелегальных операциях. Это не затрагивает интересов обычных граждан. Чтобы понимать, как используются методы и рекомендации Банка России, мы планируем на эпизодической основе у ряда кредитных организаций, на несистемной основе, получать определенные обезличенные данные», – разъяснил позицию Центробанка Илья Ясинский, директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля регулятора.

Ранее в ЦБ сообщили, что регулятор сможет запрашивать данные по транзакциям с участием всех карт физических лиц. Кроме того, в ЦБ будет поступать информация по всем переводам, совершенным внутри Системы быстрых платежей. Также предполагается, что отчитываться будут не только кредитно-финансовые организации, но и прочие юридические лица – магазины, предприятия, транспортные компании и т.п. Благодаря сбору дополнительных данных, полагают в ЦБ, станет легче и эффективнее контролировать так называемое серое предпринимательство.

Источник фото: vkrizis.ru