Финансы 23 ноября 16:21

Центробанк отказался от создания единой базы клиентских компьютеров

В Центробанке России отказались от идеи создания единой базы компьютеров и смартфонов банковских клиентов – юридических лиц. Об этом сообщает пресс-служба регулятора.

Напомним, данный проект задумывался для усиления борьбы с отмыванием денег. В рамках инициативы эксперты регулятора планировали собирать информацию об устройствах, с которых обычно юридические лица заходят в сеть для пользования интернет-банкингом и осуществления транзакций.

Предполагалось, что под подозрение будут попадать те операции, которые запрашивают либо инициируют разные клиенты с одного и того же компьютера, планшета или смартфона. По задумке, обнаружение подобных фактов косвенно могло бы указывать на то, что в рамках одной и той же банковской организации происходит искусственное дробление бизнеса с целью ухода от налогов либо обналичивание денег разных компаний из одного офиса.

Сервис был протестирован на площадке «Финтеха» еще летом 2019 года. В декабре текущего года платформу планировали перезапустить, однако вместо этого в Центробанке решили развивать собственную межбанковскую платформу под названием «Know your client» – «Знай своего клиента». Она поможет экспертам Центробанка оценивать по ряду параметров благонадежность российских субъектов бизнеса. С точки зрения предполагаемых рисков, регулятор планирует разделить банки на три категории. Запуск платформы «Know your client» предварительно намечен на конец 2021 года – начало 2022 года.

Отраслевые эксперты говорят о том, что «Know your client» станет эффективным механизмом отслеживания денежных операций и блокирования сомнительных транзакций, посредством которых могут отмываться деньги недобросовестных клиентов банков.